سفارش تبلیغ
صبا ویژن

ارز دیجیتال لایت کوین

خالق لایت کوین، یک مهندس کامپیوتر علاقه‌مند به دنیای ارزهای دیجیتال به نام چارلی لی (Charlie Lee) است. لایت کوین یک ارز رمزنگاری‌شده همتا به همتا است که از یک فورک در بلاکچین بیت کوین با هدف افزایش سرعت و کاهش کارمزد تراکنش‌ها ایجاد شد.

LiteCoin از دو الگوریتم Lightening Network و Segregated Witness استفاده می‌کند که با افزایش حجم مبادلات، سرعت تایید تراکنش‌ها را افزایش می‌دهد. مدت زمان لازم برای تایید یک تراکنش در شبکه لایت 2.5 دقیقه است. این در حالی است که برای تایید هر تراکنش در شبکه بیت کوین به 10 دقیقه زمان نیاز است. از طرف دیگر کارمزد تراکنش‌ها در لایت کوین تقریباً ناچیز است و همین ویژگی باعث شده است تا به یک جایگزین جذاب برای بیت کوین تبدیل شود.

لایت کوین از الگوریتم رمزنگاری (Scrypt) اسکریپت برای حفظ امنیت شبکه استفاده می‌کند. اسکریپت یک الگوریتم هشینگ در مکانیزم اجماع اثبات کار (Proof of Work) است که به عنوان جایگزینی برای الگوی هشینگ SHA-256 به شمار می‌رود. یکی از نکات مثبت در ارتباط با Litecoin این است که تا به امروز هیچگونه حمله سایبری به آن صورت نگرفته و می‌توان گفت امنیت شبکه لایت کوین تضمین شده‌ است.

رمزارز لایت کوین (Litecoin) با نماد اختصاری LTC توکن بومی شبکه لایت کوین است که در حال حاضر رتبه 14 بازار را به خود اختصاص داده است. از لایت کوین می‌توان به عنوان ابزاری برای پرداخت و انجام تراکنش‌های سریع و ارزان استفاده کرد.

توسعه‌دهندگان لایت کوین، این ارز دیجیتال را نقره دیجیتال می‌دانند. زیرا مقدار عرضه LTC محدود است (84 میلیون) و با گذشت زمان بر اعتبار و قیمت آن افزوده خواهد شد. به طوری که آن‌ها پیش بینی می‌کنند در آینده قیمت لایت کوین به یک چهارم قیمت بیت کوین برسد و بتواند جایگاه خوبی را در بازار به خود اختصاص دهد.

 

 روش‌های بدست آوردن لایت کوین

برای کسب Litecoin دو روش وجود دارد که در ادامه به صورت اختصار به آن‌ها می‌پردازیم.

مالکیت از راه استخراج لایت کوین: یکی از روش‌های کسب LTC، استخراج است. البته در حال حاضر این روش هزینه بسیار بالایی دارد و تنها در صورتی معقول است که شما یک دستگاه پیشرفته برای ماینینگ به دست آورید.

خرید از صرافی ارز دیجیتال: خرید لایت کوین از صرافی‌ ارز دیجیتال سریع‌ترین و امن‌ترین روش کسب این ارز دیجیتال است. صرافی‌ها شما را به بازار ارز دیجیتال وصل می‌کنند تا بتوانید به طور مستقیم ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنید. با توجه به اینکه نحوه معامله لایت کوین در هر صرافی ارز دیجیتال می‌تواند متفاوت باشد حتما راهنمای خرید لایت کوین را قبل از خرید و فروش این رمزارز مطالعه کنید.

نکته: بهتر است از صرافی‌های داخلی برای انجام معاملات ارزهای دیجیتال استفاده کنید. زیرا، بسیاری از صرافی‌های خارجی IP ایران را مسدود کرد‌ه‌اند. البته روش‌هایی برای دور زدن این مسدودی‌ها وجود دارد ولی اطمینانی برای محفوظ بودن سرمایه شما وجود ندارد. هر لحظه ممکن است تمام سرمایه شما توسط صرافی خارجی بلوکه شود. صرافی ایرانی والکس یکی از بهترین گزینه‌هایی است که می‌توانید با آسودگی خاطر لایت کوین را در آن معامله کنید.

استخراج لایت کوین

ماینرها یا استخراج‌کنندگان برای استخراج لایت کوین باید مسئله‌های پیچیده ریاضی به نام هش را حل کنند. اولین ماینری که بتواند هش مربوط به تراکنش را از راه مکانیسم اجماع اثبات کار حل کند، پاداش دریافت می‌کند. شاید در مرحله اول، ماینینگ، کاری ساده به نظر برسد که می‌توان با یک کامپیوتر خانگی هم انجام داد. ولی اشتباه نکنید. استخراج لایت کوین فقط با دستگاه‌های مخصوص با نام ای‌سیک (ASIC‌) امکانپذیر است که نه تنها قیمت این دستگاه‌ها زیاد است، بلکه تامین برق آن‌ها هم می‌تواند یک چالش جدی باشد.

با توجه به همین موضوع، قبل از هرگونه اقدامی برای استخراج LTC سودآوری آن را مورد تحقیق قرار دهید. نحوه محاسبه سودآوری استخراج بسیار راحت است و کافی است که از یک ماشین حساب ارز دیجیتال کمک بگیرید. با وارد کردن موارد زیر می‌توانید درآمد خود را به صورت تخمینی حساب کنید.

  • قدرت پردازش دستگاه‌ استخراج
  • میزان برق مصرفی
  • هزینه برق

هاوینگ لایت کوین

زمانی که ماینری یک بلاک جدیدی را به بلاکچین Litecoin اضافه می‌کند، پاداش دریافت می‌کند. مقدار پاداشی که به استخراج کنندگان لایت کوین داده می‌شود مانند بیت کوین، با هدف کنترل عرضه، طی فرایندی به نام هاوینگ نصف می‌شود. اگر هاوینگ انجام نمی‌شد، تعداد LTC به طور نامحدودی افزایش می‌یافت.

در ابتدای ایجاد این ارز دیجیتال، پاداش ماینرها برای افزودن بلاک، 50 LTC بود، با مرور زمان، از طریق هاوینگ، این پاداش به 12.5 LTC رسید و بعد از سومین هاوینگ در حال حاضر پاداش ماینرها برای حل بلاک ها به 6.25 LTC کاهش یافته است. طبق پیش‌بینی‌های انجام شده، ممکن است هاوینگ بعدی برای این توکن در سال 2027 اتفاق بیفتد.

تاریخچه هاوینگ‌ها:

  • 25 اوت 2015
  • 5 اوت 2019
  • 3 آگوست 2023

مزایا و معایب لایت کوین

بسیاری از فعالان ارز دیجیتال نسبت به آینده Litecoin بسیار امیدوار هستند. اما در مقابل منتقدین این ارز دیجیتال، معایب آن را عامل بازدارنده برای بهبود جایگاه LTC می‌دانند. در ادامه به مهم‌ترین مزایا و معایب لایت کوین می‌پردازیم.

مزایا

  • سرعت بالا
  • کارمزد پایین در مقایسه با رقبایی مانند بیت کوین

معایب

  • برای ماینینگ این ارز دیجیتال انرژی بالایی صرف می‌شود.
  • این ارز دیجیتال مانند بیت کوین یا ارزهای فیات در بین سرمایه گذاران مورد پذیرش قرار نگرفته است.
  • تخمین زدن ارزش لایت کوین در آینده بسیار دشوار است. به همین دلیل، ممکن است در صورت کاهش ارزش آن، جامعه به ارز دیجیتال دیگری رو بیاورد.

بیشتر بخوانید:ترید با گوشی

معرفی بهترین کیف پول های لایت کوین

کیف پول‌های مختلفی برای نگهداری ارز دیجیتال لایت کوین وجود دارد. آشنایی با انواع ولت‌های کریپتوکارنسی برای سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال ضروری است. برخی از کیف پول‌هایی که از این ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کنند و محبوبیت بیشتری دارند عبارتند از:

کیف پول لجر نانو ایکس (Ledger Nano X)

کیف پول لجر در دسته کیف‌ پول‌های سرد قرار می‌گیرد. این کیف پول Litecoin به دلیل برخوردار بودن از امنیت بالا یک گزینه مناسب برای افرادی است که به دنبال راهی مطمئن برای حفظ سرمایه خود هستند. زیرا امکان هک به دلیل داشتن لایه‌های محافظتی و امنیتی تقریباً به صفر رسیده است. برخی از افراد به اشتباه فکر می‌کنند که کار با کیف پول لجر نانو ایکس ممکن است سخت باشد اما رابط کاربری این کیف پول آسان است و اغلب افراد به راحتی می‌توانند از آن استفاده کنند.

کیف پول ترزور (Trezor)

ترزور اولین کیف پول سخت‌افزاری ارزهای دیجیتال است که به دلیل امنیت بسیار بالا از محبوبیت زیادی برخوردار است. این کیف پول یک دستگاه کوچک است که به وسیله کابل USB به کامپیوتر وصل می‌شود. کلیدهای خصوصی لایت‌کوین در ترزور به صورت آفلاین ذخیره می‌شود و کل کیف پول نیز توسط یک عبارت بازیابی 24 کلمه‌ای پشتیبانی می‌شود. این کیف پول در دو مدل ترزور وان (TREZOR One) و ترزور مدل تی (TREZOR Model) ارائه شده است.

کیف پول تراست (Trust wallet)

کیف پول تراست ولت بدون شک یکی از بهترین کیف پول‌های نرم‌افزاری برای سیستم‌عامل‌های اندروید و iOS است. یکی از مزیت‌های مهم این کیف پول، پشتیبانی از اغلب ارزهای دیجیتال مانند لایت کوین است.

Trust wallet برای حفظ دارایی کاربران خود در مقابل هرگونه هک و سرقت تدابیر امنیتی خاصی در نظر گرفته است. به عنوان مثال، کلیدهای خصوصی روی سرور ذخیره نمی‌شود؛ این کلیدها فقط در موبایل کاربر ذخیره می‌شوند. به همین دلیل به جز کاربر هیچ فرد دیگری امکان دسترسی به آن‌ها را ندارد. همچنین کارمزد تراکنش‌ها در کیف پول تراست ولت به دلیل استفاده از آدرس‌های بومی برای دریافت لایت‌کوین‌ها کمتر از تراکنش‌های عادی است.

کیف پول اکسودوس (Exodus)

اکسودوس یکی دیگر از کیف پول‌های نرم‌افزاری محبوب برای ذخیره ارزهای دیجیتال است. این کیف پول در جولای 2016 (تیر 1395) توسط دنیال کستنالی و جی پی ریچاردسن راه‌اندازی شد. رابط کاربری اکسودوس علاوه بر برخوردار بودن از زیبایی و جذابیت، با کاربر تعامل موثری برقرار می‌کند.

یکی دیگر از مزیت‌های این کیف پول، پشتیبانی تمام وقت تیم توسعه‌دهنده از کاربران است. اما توجه به این نکته حائز اهمیت است که اکسودوس فاقد دو ویژگی امنیتی تایید دو مرحله‌ای و قابلیت چند امضایی است و برای تامین امنیت به یک رمز عبور و 12 رشته کلمه برای بازیابی اطلاعات اتکا کرده است.

کیف پول اتمیک (Atomic Wallet)

اتمیک یکی از کیف پول‌های محبوب و کاربردی‌ برای نگهداری ارز دیجیتال لایت‌کوین است. این کیف پول به‌گونه‌ای طراحی شده است که حتی کاربران مبتدی بتوانند از آن استفاده کنند. اما در کنار سادگی، ویژگی‌های کاربردی بسیار زیادی در دسترس کاربران قرار دارد.

استفاده از این کیف پول رایگان است اما برای استفاده از برخی امکانات آن باید کارمزد پرداخت شود. والت اتمیک دارای نسخه موبایل و دسکتاپ برای تمام سیستم عامل‌ها است. این کیف پول علاوه بر این که از لایت‌کوین پشتیبانی می‌کند، قابلیت ذخیره بیش از 500 ارز دیجیتال دیگر را نیز فراهم کرده است.

نحوه خرید و فروش لایت کوین

بهترین روش خرید لایت کوین، از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال است. در حال حاضر امکان خرید این ارز دیجیتال در بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی وجود دارد. اما با توجه به تحریم کاربران ایرانی در صرافی‌های خارجی و احتمال بلوکه شدن دارایی آن‌ها در صورت احراز هویت، پیشنهاد می‌شود ارز LTC را از یک صرافی معتبر داخلی مانند والکس خریداری کنید.

دارایی شما در صرافی ارز دیجیتال والکس در کیف‌پول اختصاصی به صورت سرد نگه‌داری می‌شود و به همین دلیل دربرابر حمله‌های مختلف امنیت دارد. همچنین سپرهای امنیتی مختلفی مانند تایید هویت دو عاملی برای ذخیره امن دارایی کاربران در این صرافی تعریف شده است. برای خرید و فروش لایت کوین با قیمت لحظه‌ای و هماهنگ با بازارهای جهانی کافیست با ثبت نام در والکس و اتمام مراحل احراز هویت، معاملات خود را شروع کنید.

بیشتر بخوانید:آینده ارز شیبا

تفاوت لایت کوین با بیت کوین در چیست؟

تا اینجا دانستیم که لایت کوین، فورک یا انشعابی از بیت کویت است. در ادامه به تفاوت‌های کلیدی این دو ارز دیجیتال پرطرفدار می‌پردازیم.

الگوریتم هش: اولین تفاوت، تفاوت عملکرد هش است. در بیت کوین از هش SHA-256 استفاده شده که این هش سرعت بالایی در ALU دارد، اما الگوریتم هش لایت کوین، اسکریپت (Scrypt) است. این الگوریتم نسبت به الگوریتم SHA-256 عملکرد بسیار بهتر و سریع‌تری دارد.

ظرفیت بازار سرمایه: دومین تفاوت در بازار سرمایه این دو ارز دیجیتال است. استخراج بیت کوین از محبوبیت بالایی برخوردار است. از طرفی، تقاضا برای عرضه بیت کوین به قدری بالا رفته که نرخ مبادله آن به دلار بسیار بالا است. ولی ظرفیت بازار لایت کوین بسیار کمتر از بیت کوین است، زیرا بیت کوین عرضه کمتر همراه با تقاضایی بیشتر دارد.

میزان توزیع: تفاوت سوم این دو ارز دیجیتال در توزیع آنها است که تفاوتی اصلی به حساب می‌آید. این تفاوت مربوط به تعداد کل کوین‌های تولید شده برای هر دو ارز دیجیتال است. شبکه بیت کوین نمی‌تواند بیش از 21 میلیون کوین تولید کند، اما این عدد برای لایت کوین 84 میلیون است.

سرعت تراکنش: تراکنش‌ها از نظر فنی بلافاصله در شبکه‌ها اتفاق می‌افتند. ولی تأیید شدن این تراکنش‌ها توسط سایر شرکت کنندگان بلاکچین به طول می‌انجامد. میانگین زمان برای تأیید تراکنش در شبکه بیت کوین حدوداً 10 دقیقه و در لایت کوین 2.5 است. البته در این میان باید تفاوت سرعت ترافیک اینترنت را هم در نظر بگیرید که در سرعت تراکنش نیز تأثیر دارد.

پیشبینی آینده لایت کوین

پیش‌بینی آینده لایت کوین به صورت قطعی برای این توکن دشوار است. آینده این ارز دیجیتال به رفتار سرمایه گذاران، دولت‌ها، معامله گران و عموم مردم بستگی دارد. بازار ارزهای دیجیتال دارای نوسانات بسیاری است و پیش‌بینی‌های انجام شده به هیچ عنوان قطعی نیست. از طرفی، LTC یک ارز دیجیتال نوپا است. به همین دلیل، پیش‌بینی آینده آن کار را دشوار می‌کند. ممکن است تقاضاهای این ارز دیجیتال بیشتر از تولید آن شود. پس ارزش آن نیز افزایش می‌یابد. ولی این هم ممکن است که تقاضاها نسبت به تولید آن زیاد نشود، به همین دلیل ارزش آن نیز کمتر شود. در صورت کاهش ارزش دارایی، سرمایه گذاران و معامله گران باید به ارزهای دیجیتال دیگری رو بیاورند. تعیین اینکه سرمایه‌گذاران، معامله‌گران، طرفداران ارزهای دیجیتال، دولت‌ها و عموم مردم چگونه در آینده با این توکن رفتار خواهند کرد، دشوار است.


ارز دیجیتال کاردانو

کاردانو (Cardano)، شبکه بلاک چینی است که از الگوریتم اثبات سهام برای ایجاد و اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز استفاده می‌کند؛ ارز دیجیتال کاردانو، ADA نام دارد.

بلاک چین، فناوری نوین است که امکان ثبت و انتقال داده‌ها را به صورت غیرمتمرکز، شفاف و مطمئن فراهم می‌کند. بلاک چین‌های نسل اول مانند بیت کوین، تنها قابلیت انجام تراکنش‌های مالی را داشتند، بلاک چین‌های نسل دوم مانند اتریوم، علاوه بر تراکنش‌های مالی، قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را نیز داشتند. قرارداد هوشمند، برنامه‌ای کامپیوتری است که منطق و شروط تفاهم را به صورت خودکار و قابل‌اعتماد پیاده‌سازی می‌کند.

با این حال، بلاک چین‌های نسل دوم همچنان با مشکلات مقیاس‌پذیری، پایداری و امنیت روبرو بودند؛ بلاک چین‌های نسل سوم، سعی دارند با حل این مشکلات، گسترده‌ترین و جامع‌ترین پلتفرم بلاک چین را ارائه دهند. کاردانو (Cardano)، شبکه بلاک چین نسل سومی است که با هدف افزایش اعتماد، مقیاس‌پذیری و پایداری شبکه خود طراحی شده است. پیش‌تر درباره خود فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند، صحبت کردیم، جال در این مقاله از بیت پین قصد داریم شبکه کاردانو، دلیل ایجاد و مزایای آن و آینده این شبکه بلاک چین نسل سومی بپردازیم.

 

ارز دیجیتال کاردانو (Cardano) چیست؟

کاردانو (Cardano)، شبکه بلاک چین نسل سوم است که با هدف ایجاد پلتفرم قابل‌اعتماد، مقیاس‌پذیر و پایدار برای اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز طراحی شده است؛ در این شبکه از الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake) به نام Ouroboros استفاده می‌‌شود و دارندگان توکن ADA، ارز دیجیتال کاردانو (Cardano)، می‌توانند به کمک آن در تولید بلاک‌ها و امنیت شبکه مشارکت داشته باشند. این الگوریتم به عنوان یکی از پیشرفته‌ترین و امن‌ترین الگوریتم‌های اثبات سهام شناخته می‌شود و با استفاده از ریاضیات و تئوری بازی، حفظ تعادل بین کارایی و امنیت را تضمین می‌کند.

الگوریتم Ouroboros، همچنین به کاردانو این قابلیت را می‌دهد که با حفظ همسوسازی با شبکه، تعداد تراکنش‌های قابل پردازش در هر ثانیه را افزایش دهد. کاردانو (Cardano) همچنین از روش علمی و تحقیقات دانشمندان برای بهبود و توسعه شبکه خود استفاده می‌کند. ارز دیجیتال کاردانو، رمزارزی غیرمتمرکز است که روی شبکه بلاک چین کاردانو اجرا می‌شود و ADA نام دارد؛ این رمزارز به عنوان سوخت برای اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز در شبکه کاردانو (Cardano) استفاده می‌شود و از زمان انتشارش در سال 2017، تاکنون، به عنوان یکی از بزرگترین رمزارز‌ها، بر اساس ارزش بازار شناخته می‌شود.

تاریخچه و نقشه راه بلاک چین کاردانو (Cardano)

بلاک چین کاردانو نام خود را از جرج کاردانو، ریاضیدان و فیلسوف ایتالیایی گرفته است؛ این بلاک چین در سال 2015 توسط چارلز هاسکینسون، یکی از بنیان‌گذاران ارز دیجیتال اتریوم، پایه‌گذاری شد. هاسکینسون به خاطر اختلاف نظر با رهبر پروژه اتریوم، ویتالیک بوترین، تصمیم گرفت که شبکه‌ای جدید را با روش علمی و مبتنی بر تحقیقات آکادمیک ایجاد کند، هاسکینسون با همکاری سه نهاد مختلف، شروع به توسعه بلاک چین کاردانو کرد. این سه نهاد عبارت‌اند از:

  • IOHK (مخفف Input Output Hong Kong): شرکت تحقیقات و توسعه نرم‌افزار که مسئول طراحی و پیاده‌سازی بلاک چین کاردانو را بر عهده دارد. این شرکت مستقل، در سال 2015 توسط چارلز هاسکینسون و یکی از شرکای وی با نام جِرِمی وود (Jeremy Wood) تأسیس شد و هدف اصلی آن، استفاده از نوآوری‌های بلاک چین برای ایجاد سرویس‌های خدمات مالی برای همه افراد دنیا است. پشتیبانی از بلاک چین کاردانو (Cardano) تا انتهای سال 2020، در دستور کار این شرکت قرار داشت.
  • Emurgo: شرکت سرمایه‌گذاری و تجاری‌سازی ژاپنی که از پروژه‌های نوآورانه و استارتاپ‌های مبتنی بر بلاک چین کاردانو (Cardano) حمایت می‌کند. بخش عمده‌ای از بودجه IOHK از طریق قرارداد 5 ساله این شرکت با Emurgo تأمین می‌شود.
  • Cardano Foundation: بنیاد غیرانتفاعی که مسئول نظارت، هماهنگی و ترویج بلاک چین کاردانو در جامعه است؛ این فرایند از سال 2015 آغاز شد و در نهایت در سال 2017 به اتمام رسید. Cardano Foundation هنوز هم وظیفه حمایت از کاردانو و توسعه آن را بر عهده دارد.

بلاک چین کاردانو (Cardano) در سال 2017 رسما راه‌اندازی شد و در همان سال، توکن ADA را به بازار رمزارز‌ها معرفی کرد؛ این بلاک چین در حال حاضر، فاز دوم از پنج فاز طرح راهبردی خود را پشت سر می‌گذارد:

 بایرون (Byron)

فاز اولیه کاردانو که بایرون نام دارد، در سپتامبر سال 2017 به طور رسمی توسط این تیم عرضه شد. در این فاز، بلاک چین کاردانو و توکن ADA معرفی شدند و قابلیت خرید و فروش، انتقال و امکان ذخیره‌سازی توکن ADA هم در کیف پول‌های مختلف فراهم شد. از دیگر دستاوردهای بایرون می‌توان به عرضه کیف پول‌های دِدالوس (Deadalus) و یورویی (Yoroi) اشاره کرد. ددالوس نام کیف پول رسمی و دسکتاپی شرکت IOHK و یورویی نام کیف پول منحصر‌به‌فرد شرکت Emurgo برای ارز دیجیتال ADA است.

به گفته تیم مدیریتی کاردانو (Cardano)، فاز بایرون در حقیقت تلاش این پروژه برای ایجاد جامعه و آشنایی افراد مختلف با این بلاک چین و توکن مخصوص آن یعنی ADA بود.

 شِلی (Shelley)

فاز دوم کاردانو، شلی نام دارد و در آن بلاک چین کاردانو به سمت غیرمتمرکز شدن حرکت کرد، در این فاز، قابلیت استیکینگ (Staking)، ایجاد و انتخاب استخرهای استیکینگ (Stake Pools) برای تولید بلاک‌ها فعال شد. درواثع، فاز شلی را می‌توان اقدام کاردانو (Cardano) برای افزایش و گسترش تمرکززدایی، دانست که در آن تعداد نودهایی که شبکه کاردانو را اداره می‌کنند، افزایش پیدا کرد. این نودها در حقیقت همان کاربران کاردانو هستند که با تبدیل شدن به نود و مشارکت در اداره شبکه، آن را به شبکه‌ای غیرمتمرکز و البته ایمن تبدیل می‌کنند.

با راه‌اندازی شلی، کاربران توانستند توکن ADA خود را در استخرهای کاردانو (Cardano) استیک کنند و در ازای فعالیت درستکارانه خود، پاداش دریافت نمایند. طبق ادعای تیم کاردانو، فاز شلی تمرکززدایی شبکه کاردانو را 50 تا 100 برابر نسبت به فاز بایرون افزایش داد , بر خلاف فاز بایرون که در زمانی مشخص، فعالیت خود را آغاز کرد، فاز شلی در طول زمان و با تغییرات تدریجی به وقوع پیوست. هدف از این کار، جلوگیری از بروز مشکل در شبکه و ایجاد فضا برای تغییری آهسته و پیوسته بود. فاز شلی کاردانو (Cardano) پس از سال‌ها تحقیق و بررسی سرانجام در جولای 2020 به طور کامل اجرا شد.

 گوگن (Gougen)

فاز سوم در پروژه کاردانو، در‌حال‌حاضر در حال پیاده‌سازی است؛ در این فاز، قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند و ساخت توکن‌های غیرقابل تعویض روی بلاک چین کاردانو اضافه خواهد شد. اضافه شدن قابلیت طراحی قراردادهای هوشمند اصلی‌ترین دستاورد فاز گوگن خواهد بود که با اضافه کردن امکان ساخت قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، این تمرکززدایی را بیش از پیش برای این شبکه به ارمغان خواهد آورد.

کاردانو برای کدنویسی قراردادهای هوشمند از زبان برنامه‌نویسی جدید و منحصر‌به‌فردی به نام پلوتوس (Plutus) بهره می‌برد که از زبان هسکل (Haskell) الهام گرفته و از ساختارها و نوع‌گذاری‌های قدرتمند آن بهره می‌برد. این زبان برنامه‌نویسی، به عنوان زبانی دو لایه عمل می‌کند و شامل دو بخش است:

  • Plutus Core: زبانی سطح پایین که در سطح بلاک چین اجرا می‌شود و مسئول اجرای منطق قرارداد هوشمند است.
  • Plutus Tx: زبانی سطح بالا که در سطح کامپیوتر اجرا می‌شود و مسئول تولید کد Plutus Core از کد هسکل است.

زبان برنامه‌نویسی Plutus، این امکان را برای برنامه‌نویسان فراهم می‌کند تا با استفاده از زبانی واحد، هم قسمت‌های قابل اجرا در بلاک چین و هم قسمت‌های قابل اجرا در کامپیوتر را بنویسند و از محیط توسعه یکپارچه‌ای هم به نام Plutus Playground برای تست و اجرای قرارداد‌های هوشومند برخوردار است. Plutus، زبان برنامه‌نویسی نوآورانه و پیشگامی است که با هدف افزایش اعتماد، مقیاس‌پذیری و پایداری قراردادهای هوشمند در شبکه بلاک چین کاردانو طراحی شده و با استفاده از فلسفه و روش علمی شبکه کاردانو، سعی دارد با حل مشکلات موجود در زبان‌های دیگر، گسترده‌ترین و جامع‌ترین پلتفرم بلاک چین را ارائه دهد.

 باشو (Basho)

فاز چهارم پروژه کاردانو (Cardano) که در آن بلاک چین این پروژه به سمت مقیاس‌پذیری و بهبود عملکرد حرکت خواهد کرد، قابلیت شاردینگ (Sharding) و سایدچین‌ها (Sidechains) برای افزایش تعداد تراکنش‌های قابل پردازش در هر ثانیه، پیاده‌سازی خواهد شد.

 

طبق ادعای تیم کاردانو، همراه با فاز گوگن، قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز به شبکه کاردانو (Cardano) اضافه خواهند شد، پس این شبکه باید خود را برای سازمان‌دهی حجم جدید و زیادی از اطلاعات آماده کرده و مقیاس‌پذیری شبکه را بهبود ببخشد. سایدچین‌ها یا همان زنجیره‌های جانبی که در کنار زنجیره اصلی قرار دارند و با آن در تعامل هستند، در همین فاز به کاردانو افزوده خواهند شد و با کاهش بار زنجیره اصلی در افزایش سرعت و بهبود مقیاس‌پذیری نقش مهمی را ایفا می‌کنند.

ولتیر (Voltaire)

در فاز پنجم و نهایی پروژه کاردانو (Cardano)، بلاک چین این پروژه به سمت خودحکمرانی و دموکراسی حرکت خواهد کرد. در این فاز، قابلیت رأی‌گیری و حل اختلافات برای دارندگان توکن ADA فعال خواهد شد.

با پیاده‌سازی کامل این فاز، کاردانو از مدیریت و نظارت شرکت IOHK خارج خواهد شد و تمامی تصمیمات این شبکه را کاربرانی اتخاذ خواهند کرد که در این شبکه به استیکینگ پرداخته‌اند. علاوه‌بر‌این، کاردانو (Cardano) قصد دارد در این فاز، امکان ارائه پروپوزال‌های بهبود شبکه را نیز به قابلیت‌های خود اضافه کند. پروپوزال‌های بهبود شبکه، پیشنهاداتی هستند که کاربران برای ارتقای عملکرد شبکه عرضه می‌کنند؛ این پیشنهادها به رای گذاشته می‌شوند و در صورت موافقت اکثریت اعضا، اجرا خواهند شد.

بسیاری از بلاک چین‌های شناخته‎‌شده از این پروپوزال‌ها بهره می‌برند: پروپوزال‌های بهبود شبکه بیت کوین یا همان BIP (مخفف Bitcoin Improvement Proposals) هستند و پروپوزال‌های بهبود شبکه اتریوم، EIP (مخفف Ethereum Improvement Proposals) نام دارد. پروپوزال‌های بهبود شبکه کاردانو هم CIP (مخفف Cardano Improvement Proposals) خوانده خواهند شد.

 

بلاک چین کاردانو (Cardano) چگونه عمل می‌کند؟

کاردانو (Cardano)، پلتفرم مالی مبتنی بر بلاک چین است که به تازگی مانند اتریوم امکان ایجاد و اجرای قراردادهای هوشمند را فراهم کرده است؛ با این تفاوت که کاردانو خود را پیشگام می‌نامد و امنیت آن با استفاده از معماری چند لایه تأمین می‌شود. به گفته تیم کاردانو (Cardano)، سرعت و کارمزد تراکنش‌های این شبکه بسیار بهتر از بلاک چین‌های قدیمی مانند اتریوم است.

کاردانو (Cardano)، پلتفرم بلاک چینی نسل سوم است که با هدف ارائه زیرساخت مالی متمرکز و متمدنی برای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز طراحی شده است. همان‌طور که گفتیم این پروژه توسط شرکت هنگ کنگی Emurgo، یکی از اعضای انجمن کاردانو، حمایت مالی و مدیریت می‌شود و برای تولید ارز دیجیتال خود، ADA، از الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake) با نام Ouroboros استفاده می‌کند. معماری کاردانو شامل دو لایه اصلی است:

  • لایه اجماع یا CSL: لایه اجماع (مخفف Cardano Settlement Layer) در این لایه، ارزهای دیجیتال کاردانو به عنوان واحد پولی تبادل می‌شوند. این لایه مسئول انتقال ارزها و اجرای قراردادهای هوشمند را بر عهده دارد و در حال حاضر تقریباً کامل شده و برای انتقال توکن‌های ADA به کیف پول یا صرافی، استفاده می‌شود.
  • لایه محاسباتی یا CCL: لایه محاسباتی (مخفف Cardano Computational Layer) در این لایه، اطلاعات مربوط به اجرای قراردادهای هوشمند و اطلاعات دیگری که برای اپلیکیشن‌ها لازم است، پردازش می‌شوند. لایه محاسبات هنوز در دست توسعه است.

آشنایی با الگوریتم Ouroboros؛ الگوریتم منحصربه‌فرد کاردانو (Cardano)

الگوریتم اثبات سهامی که با نام Ouroboros شناخته می‌شود، انرژی کمتری نسبت به الگوریتم اثبات کار (Proof of Work) به‌ کار گرفته شده در بلاک چین‌های محبوبی مانند بیت کوین، مصرف می‌کند؛ این الکوریتم بر اساس چند اصل کلیدی کار می‌کند:

  • زمان را به دوره‌های مشخصی تقسیم می‌کند که هر قسمت شامل چندین اسلات زمانی است؛ بلاک چین کاردانو زمان را به بازه‌های کوچکی به‌نام Epoch تقسیم می‌کند و هر Epoch نیز به بازه‌های کوچک‌تری به نام اسلات (Slot) تقسیم می‌شود.
  • در هر دوره، یک مجموعه از گره‌های شبکه به عنوان نماینده‌های اسلات (Slot Leaders) انتخاب می‌شوندو این گره‌ها وظیفه دارند بلاک‌های جدید را پیشنهاد و تولید کنند.
  • نماینده‌های اسلات بر اساس سهام خود در شبکه (تعداد ADAهایی که در حساب خود دارند) به صورت تصادفی و با استفاده از قرعه‌کشی، مشخص می‌شوند.
  • در هر اسلات، نماینده‌ای که به عنوان نماینده آن اسلات انتخاب شده، باید بلاکی جدید را پیشنهاد داده و در شبکه منتشر کند.
  • بقیه گره‌های شبکه، به عنوان ناظر عمل کرده و بلاک‌های پیشنهادشده را بازبینی و تأیید می‌کنند.
  • در صورت وجود هرگونه تضاد یا ناسازگاری در بلاک‌های پیشنهاد شده، الگوریتم Ouroboros چارچوب‌هایی برای حل اختلاف فراهم می‌کند.

لگوریتم Ouroboros دارای چندین نسخه و بهبود است که هر یک برای حل چالش‌های خاص طراحی شده‌اند. برخی از این نسخه‌ها عبارتند از:

  • Ouroboros Classic: نسخه اول و پایه الگوریتم Ouroboros که در سال 2017 منتشر شد.
  • Ouroboros Praos: نسخه دوم الگوریتم Ouroboros که در سال 2018 منتشر شد و قابلیت مقاومت در برابر حملات سیبل (Sybil) و حملات تحلیل ترافیک (traffic analysis) را بهبود داد.
  • Ouroboros Genesis: نسخه سوم الگوریتم Ouroboros که در سال 2018 منتشر شد و قابلیت بازیابی از حالت بدون اعتماد (Trustless) را اضافه کرد.
  • Ouroboros Hydra: نسخه? چهارم الگوریتم Ouroboros که در سال 2020 منتشر شد و قابلیت مقیاس‌پذیری را با استفاده از فناوری لایه دوم افزایش داد.

مزایای بلاک چین کاردانو (Cardano)

برخی از مزایای بلاک چین کاردانو (Cardano) عبارت‌اند از:

  • تحقیقات علمی: کاردانو بر پایه تحقیقات علمی و فلسفه علم ساخته شده است و هر قسمت آن با استفاده از روشی به نام Peer بازبینی می‌شود؛ کاردانو بالاترین استانداردهای فناورانه را رعایت کرده و خطاها و نقص‌ها را به حداقل می‌رساند.
  • تطابق با قوانین: کاردانو در تلاش است تا با در نظر گرفتن جنبه‌های قانونی و مالیاتی، بلاک چین خود را با نظام‌های مالی موجود هماهنگ کند؛ این اقدام باعث می‌شود تا کاردانو بتواند اعتماد و اعتبار بیشتری در بین کاربران و سازمان‌ها به دست آورد.
  • توسعه پایدار: کاردانو سیستم حکومت داخلی دارد و کاربران در آن، می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده بلاک چین شرکت کنند؛ این اقدام به کاردانو کمک می‌کند تا به نیازهای جامعه خود پاسخ دهد و توسعه پایدار و دموکراتیک را تضمین کند.

معایت بلاک چین کاردانو (Cardano)

برخی از معایب بلاک چین کاردانو (Cardano) عبارت‌اند از:

  • رقابت شدید: کاردانو با بسیاری از بلاک چین‌های دیگر که قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز را پشتیبانی می‌کنند، رقابت دارد. برخی از این بلاک چین‌ها عبارتند از اتریوم، سولانا، پولکادات و آوالانچ. این موضوع کاردانو را مجبور می‌کند تا نقاط قوت و تفاوت خود را نسبت به رقبا برجسته سازد.
  • تاخیر در پیاده‌سازی: کاردانو هنوز در حال تکمیل و تحقق نقشه راه خود است و برخی از قابلیت‌های مورد نظر آن هنوز به طور کامل پیاده‌سازی نشده است. این موضوع باعث می‌شود کاردانو با خطر تأخیر و عملکرد نامناسب روبرو باشد.
  • پیچیدگی: کاردانو به عنوان پروژه‌ای علمی و فلسفی، ممکن است برای بسیاری از کاربران عادی پیچیده و دشوار به نظر رسیده و با چالش آگاهی‌بخشی و آموزش در بین جامعه کریپتو مواجه شود.

ارز دیجیتال ریپل

اگر کمترین فعالیتی در بازار ارز دیجیتال داشته باشید یا حتی علاقه‌مند به آن باشید، احتمالاً تا کنون نام ارزهای دیجیتالی مثل بیت کوین، اتریوم و ریپل به گوشتان خورده است. در این مقاله به معرفی ارز ریپل و کاربردهای آن می‌پردازیم. ارز دیجیتال XRP یکی از رمزارزهای قدیمی مارکت کریپتوکارنسی است که توانایی اجرای تراکنش‌ها با سرعت بالا (تسویه تراکنش‌ها در 3-5 ثانیه)، هزینه پایین (0.0002 دلار برای هر تراکنش) و همراه با مقیاس‌پذیری نسبتا بالا (1500 تراکنش در ثانیه) را دارد. یکی از مواردی که کاربران را به اشتباه می‌اندازد، تفاوت ریپل و XRP است. در این مقاله به صورت کامل تفاوت‌های بین این دو را عنوان می‌کنیم.

ریپل چیست؟

برای بررسی تفاوت ریپل با XRP، در آغاز به بررسی Ripple می‌پردازیم. ریپل یک شرکت نرم افزاری خصوصی است. این شرکت بنیانگذار و خالق پروتکل منبع باز Ripple است که شامل دفتر کل ریپل (XRPL) و RippleNet می‌باشد. این محصولات، مجموعه‌ای از ابزارهای راه حل پرداخت هستند که به بانک‌ها، موسسات غیر مالی و پروژه‌های ارز دیجیتال عرضه می‌شوند.

این شرکت در سال 2012 توسط کریس لارسن (chris Larsen) و جد مک کالب (jed McCaleb) تاسیس شد. فرایند اصلی شبیه به سیستم سوئیفت (swift) برای جابه‌جایی پول و سهام بین‌المللی است که در واقع نوعی سیستم مبادله اموال، دارایی و حواله است. انواع واسطه‌های مالی و بانک‌هایی که با ارزهای فیات گوناگون معامله می‌کنند از این راهکار برای سرعت بخشیدن به تراکنش‌ها و کم کردن هزینه‌ی آن استفاده می‌کنند.

 

کوینی که در این سیستم استفاده می‌شود از قبل استخراج شده و نمادی تحت عنوان XRP دارد. بنابراین نام شرکت و سیستم انتقال پول آن ریپل بوده و ارز دیجیتال آن، XRP نام دارد. همچنین لازم به ذکر است که هدف این کوین، عمل کردن به عنوان یک مکانیسم واسطه بین دو ارز فیات بوده و به عنوان یک لایه پرداخت نسبتاً موقت بین دو شبکه یا دو ارز عمل می‌کند.

برای درک بهتر، این سیستم را نوعی سیستم انتقال پول جهانی بدون نیاز به هیچ گونه پول فیزیکی در نظر بگیرید. لازم به ذکر است که دفتر کل این پروتکل، علاوه بر اینکه تمام اطلاعات حسابداری کاربران خود را ذخیره می‌کند، امکان مبادله‌ بین انواع رمز ارز را نیز فراهم می‌کند. این کوین بر خلاف بین کوین، بر مبنای الگوریتم اجماع اثبات کار طراحی نشده است. یعنی برای ثبت تراکنش‌ها نیازی به فرایند استخراج رمز ارز نبوده و در مقابل از یک نوع الگوریتم شخصی‌سازی‌شده استفاده می‌شود. دفتر کل این کوین را شبکه‌ای جدا از نودهای اعتبارسنج مدیریت کرده که دائماً در حال تایید و ثبت تراکنش‌ها هستند. این شبکه برخلاف ادعای خود، بلاکچینی متمرکز است که نودهای معتبر توسط شرکت Ripple انتخاب شده و برای تراکنش‌های بزرگ بانکیف استفاده می‌شوند. این نودهای معتبر را اصلاحا UNL می‌گویند که از موسسات مالی معتبر و کاربران تاییدشده تشکیل می‌شوند.

 

آشنایی با تاریخچه ریپل

همه چیز تقریباً از سال 2012 شروع شد که فردی به نام فوجر مدیریت شرکتی تحت عنوان ریپل‌پی را به مک کالب و لارسن واگذار کرد. از همان روزها بود که ایده ساخت این شبکه به عنوان راه حلی برای پرداخت مؤسسات مالی و بانک‌ها شکل گرفت. این شرکت چندین بار تغییر نام داد تا در نهایت در سال 2015 نام Ripple برای آن انتخاب شد. این ارز مانند بیت کوین و اتریوم از اعتبار بالایی برخوردار است و با توجه به ارزش بازار، پنجمین ارز دیجیتال برتر بازار است. در همین راستا در بین سال‌های 2014 تا 2018 شاهد افزایش و رشد قیمت شدید این ارز دیجیتال بودیم. حتی شرکت نیز کم‌کم شروع به سرمایه گذاری مشترک با بانک‌های بزرگی مثل بانک مرکزی آمریکا، بانک سلطنتی کانادا، یونی کردیت و غیره کرد تا باعث بهبود تراکنش‌های بین‌المللی شود.

 

نکته جالب اینکه شرکت ریپل در همان دوران، شروع به پیاده‌سازی ابزارهایی مثل XVIA، XRAPID و XCURRENT کرد. ساخت این ابزارهای پرداخت و مبادله باعث شد که بیش از صد مؤسسه مالی، فناوری پرداخت بین‌المللی خود را با این سیستم ادغام کنند. اما به مرور با توجه به نیمه متمرکز بودن این شرکت، طی چند سال اخیر شکایت‌هایی از سوی قانونگذاران آمریکایی و سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) بر علیه Ripple و کوین آن وارد شد که باعث افت و کاهش ارزش آن شد. اما در جولای 2023، Ripple در دادگاه پیروز شد و خود را از تمام اتهامات مبرا کرد.

 ویژگی ریپل چیست؟

XRP Ledger طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها و موارد استفاده مربوط به پرداخت‌ها از جمله پرداخت‌های خُرد، DeFi و به زودی NFTها را ارائه می‌دهد. XRPL که در سال 2012 راه‌اندازی شد، از شرکت‌ها و توسعه‌دهندگان پایتون، جاوا و جاوا اسکریپت با ابزارهای قدرتمند و انعطاف‌پذیری پشتیبانی می‌کند. در سایت ریپل، توسعه‌دهندگان می‌توانند به آموزش‌های مختلفی دسترسی داشته باشند تا به واسطه آنها، شروع به استفاده از زبان‌های مختلف کدنویسی، ساخت اپلیکیشن‌ها، مدیریت حساب‌ها و موارد دیگر کنند.

در کنار رمزارز بومی، XRP Ledger توسط توسعه‌دهندگان برای ایجاد راه حل‌هایی برای رفع مشکلات پرداخت از جمله حواله و نشانه‌گذاری دارایی استفاده می‌شود. در حال حاضر، پنج کاربرد اصلی XRP Ledger عبارتند از پرداخت، توکن سازی، ارز دیجیتال بانک مرکزی، DeFi و استیبل کوین.

اگر بخواهیم در مورد کاربردهای کوین XRP صحبت کنیم علاوه بر کاربرد در تراکنش‌های بین‌المللی، مانند همه ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری نیز قابل استفاده است. این رمزارز امکان استیکینگ نیز دارد و با سپرده‌گذاری این کوین، می‌توان به کسب سود پرداخت.

 ارز دیجیتال XRP

رمزارز بلاکچین ریپل، XRP است که به عنوان یکی از ابزارهای پرداخت در شبکه کار می‌کند. در واقع زمانی که موسسه‌ای اقدام به انتقال وجه از طریق ابزارهای پرداخت شرکت Ripple می‌کند، ارز فیات موسسه در شبکه Ripple تبدیل به XRP شده و در نهایت در زمان تسویه در مقصد، دوباره به ارز فیات تبدیل می‌شود. این فرایند باعث افزایش سرعت تراکنش می‌شود و امنیت مبادله را بالا می‌برد. برای اینکه مزیت استفاده از XRP را در شبکه پرداخت درک کنید، جالب است بدانید که برای انتقال وجه بین‌المللی با سوئیفت باید 3 الی 4 روز کاری صبر کنید. اما این تراکنش در شبکه XRP Legder، در چند ثانیه انجام می‌شود.

 

در واقع XRP ارز دیجیتال بومی شبکه XRP Ledger است که فقط روی یکی از محصولات این شرکت (XRAPID) کاربرد دارد. تمام 100 میلیارد XRP، توسط شرکت Ripple در آغاز فعالیت در سال 2013 استخراج شد که 20 میلیارد آن به شرکت سازنده و بقیه‌ی آن در نوعی سپرده غیرمتمرکز نگهداری می‌شود. توزیع این سپرده به بازار هر ماه به اندازه‌ی یک میلیارد واحد انجام می‌شود.

پس تا اینجا متوجه شدیم که ریپل، شرکت مادر بلاکچین XRP Ledger، کوین XRP و سایر محصولات است و کوین XRP نیز رمزارز بومی این شبکه و یکی از محصولات این شرکت می‌باشد. اما در بازار کریپتوکارنسی، معامله‌گران به اشتباه و برای راحتی این کوین را ریپل نام‌گذاری کرده‌اند.

بیشتر بخوانید:تحلیل ارز دیجیتال

 سه محصول اصلی ریپل

در حال حاضر شبکه در حال ارائه سه محصول اصلی به عنوان مجموعه‌ای برای سیستم پرداخت بانک‌ها و مؤسسات مالی است که تاثیر مهمی در آینده XRP دارد. لازم به ذکر است که این سه محصول برای فعالیت‌های خود لزوماً از این رمزارز استفاده نمی‌کنند، بنابراین افزایش مشتریان شرکت همیشه به معنای افزایش استفاده از رمزارز نیست. در ادامه به معرفی محصولات این شرکت می‌پردازیم.

ایکس رپید (xRapid)

به طور کلی از XRAPID می‌توان به عنوان یک راه ایجاد نقدینگی بر پایه‌ی تقاضا نام برد. کوین XRP در این راه حل نقدینگی به عنوان یک رمز ارز واسط میان چند ارز فیات عمل می‌کند. در واقع XRAPID که به بلاکچین متکی است، راهی برای کم شدن هزینه و افزایش سرعت پرداخت‌های بانکی است. لازم به ذکر است که این محصول، تنها محصول از شرکت ریپل است که برای معاملات خود از XRP استفاده می‌کند.

برای آنکه فرایند کار در این محصول را به خوبی متوجه شوید یک مثال ساده می‌زنیم. فرض کنید شخصی به نام کیت از استرالیا قصد دارد برای فردی به نام مارک در ژاپن 100 دلار پول واریز کند. کیت در ابتدا باید این مبلغ را به یک مؤسسه مالی به نام FIN پرداخت کند. سپس این مؤسسه مالی از طریق ارتباط با صرافی‌های تبدیل دارایی در هر دو کشور مقصد و مبدأ و با استفاده از محصول XRAPID این انتقال را انجام می‌دهد.

در واقع شرکت مورد نظر این توانایی را دارد که 100 دلار کیت را به XRP تبدیل کرده و در عرض چند ثانیه به ژاپن منتقل شده و در نهایت مارک می‌تواند پول واریز شده را از صرافی واقع در ژاپن دریافت کند. نکته‌ی قابل توجهی که وجود دارد این است که این شیوه‌ی انتقال پول باعث حذف واسطه‌های مالی نشده و تنها باعث سرعت بخشیدن روند آن شده است.

ایکس کارنت (xCurrent)

محصول اولیه‌ی شرکت XCURRENT است. این محصول به طور پیش فرض از کوین XRP استفاده نکرده و متکی بر بلاکچین XRP Legder نیست. در واقع می‌توان گفت که XCURRENT راهی آسان برای ردیابی و تسویه فوری پرداخت‌های بین‌المللی بین اعضای شبکه است.

 ایکس ویا (xVia)

این محصول جدیدترین محصول این پروژه است. می‌توان اینگونه گفت که یک رابط پرداخت استاندارد برای بانک‌ها و سایر ارائه‌دهندگان خدمات مالی است که به آن‌ها این امکان را می‌دهد تا در یک چهارچوب مشترک تعامل کنند. لازم به ذکر است که «ایکس ویا» هم مانند XCURRENT از رمزارز بومی شبکه برای پرداخت‌های خود استفاده نمی‌کند.

 

 نحوه کار ریپل چگونه است؟

به طور کلی از رمزارز شبکه ریپل مانند تمام ارزهای دیجیتال دیگر می‌توان برای انجام تراکنش‌ها و سرمایه‌گذاری استفاده کرد. تراکنش‌هایی که در سیستم انجام می‌شود، تماماً اعتبارسنجی می‌شود و به همین دلیل است که شاهد سیستمی یکپارچه با قابلیت جلوگیری از هزینه‌های مضاعف در این شبکه هستیم. همچنین تمام تراکنش‌هایی که توسط کاربران انجام می‌شود در دفتر کل ذخیره خواهد شد. اما لازم به ذکر است که این سابقه معاملات به شکل عمومی روی یک زنجیره بلاکی ثبت می‌شود و به حساب یا کسب و کاری تعلق ندارند.

بیشتر بخوانید: چطور وارد بازار ارز دیجیتال شویم

مزایای ریپل

اولین مزیت شبکه ریپل، سرعت انجام مبادلات است. در مقایسه با تراکنش‌های بانکی که به دلیل ترافیک ممکن است ساعت‌ها یا حتی روزها زمان ببرد، انجام معامله در این شبکه تنها در چند ثانیه انجام می‌شود.

هزینه‌های تراکنش‌ها در این سیستم بسیار پایین و به صرفه است. به عبارتی برای انجام یک تراکنش تنها 0.0002 به عنوان هزینه در نظر گرفته می‌شود. همچنین این سیستم دارای شبکه تبادل چندمنظوره است؛ به این معنا که علاوه بر قابلیت پردازش تمام تراکنش‌ها، از آن می‌توان برای تبادل ارزهای دیجیتال دیگر و سایر ارزهای فیات نیز استفاده کرد. این ارز توسط مؤسسات مالی بزرگ و بین‌المللی مورد استفاده قرار می‌گیرد. به طور مثال چند بانک بزرگ آمریکا از این شبکه برای انجام مبادلات خود استفاده می‌کنند و این موضوع نشان‌دهنده‌ بین‌المللی بودن و بزرگ‌ بودن بازار این رمز ارز است.

 

ریپل، گامی بزرگ در آینده تبادل دارایی

ما سعی کردیم در این مقاله به شکلی جامع و کامل، ارز دیجیتال XRP را بررسی کنیم. همچنین تمام نکات مهم درباره تفاوت XRP و ریپل را با ذکر جزئیات بیان کردیم. در واقع کوین XRP با هدف افزایش سرعت، امنیت و کاهش هزینه انتقال در سال 2012 به بازار عرضه شد. این ارز دیجیتال با وجود پیروزی اخیر در دادگاه، توانسته قدرت قبلی خود را بازیابد؛ اما با وجود مزیت‌های فراوان، هنوز کوینی متمرکز است که به صورت کامل توسط شرکت Ripple کنترل می‌شود. همین عامل که یکی از معایب این رمزارز محسوب می‌شود، از نظر برخی از سرمایه‌گذاران به عنوان مزیت دیده می‌شود و به اعتقاد آنها، اعتبار پروژه را نشان می‌دهد.


ارز دیجیتال تتر

در این مطلب قصد داریم به مقایسه انواع تتر (USDT) در شبکه های مختلف (از جمله اتریوم، ترون، سولانا و بیت کوین) بپردازیم و تفاوت های آنان را بررسی کنیم. این استیبل کوین که با نماد USDT شناخته می‌شود، در بلاک چین های مختلفی قابل معامله است. شبکه های مهم تتر را بررسی می‌کنیم.

 

ارز دیجیتال تتر چیست؟

رمز ارز تتر اولین بار در 6 اکتبر 2014 (14 مهر 1393) و با استفاده از لایه Omni روی شبکه بیت کوین مینت شد. البته اسم آن در اوایل عمر Realcoin بود و بعدها به USDT تغییر کرد. پشتوانه اصلی این ارز دیجیتال کمپانی تتر لیمیتد است که در هنگ کنگ قرار دارد، اما اعضای کادر شرکت تا حد زیادی با کادر صرافی Bitfinex یکی هستند و این صرافی پشتیبان غیر رسمی تتر محسوب می‌شود.

تتر لیمیتد در طول سال‌های اخیر به دفعات با ارائه سند و مدارک مختلف در پی اثبات این حقیقت بوده است که پشتوانه USDT به طور کامل نقدشونده است. ارز دیجیتال تتر انواع مختلف دارد که تا حدودی با یکدیگر تفاوت دارند. در این مطلب می‌خواهیم بررسی جامعی از انواع دلار تتر و تفاوت‌ها و شباهت‌های آن‌ها با یکدیگر داشته باشیم. اما ابتدا باید دید خرید تتر به جای دلار USD چه مزایا و معایبی دارد.

مزایا و معایب خرید انواع مختلف تتر (USDT) به جای دلار

با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال و پیشرفت روزافزون دنیای کریپتو و بلاک چین، نیاز به رمز ارزی که بتواند به عنوان واسطه خرید و فروش دیگر توکن‌ها و کوین‌ها استفاده شود حس می‌شد. شاید به نظر بیاید بهترین گزینه برای این منظور دلار آمریکا است، اما با توجه به اینکه تمام مردم دنیا دسترسی مستقیم به خرید ارزهای ملی ندارند، تتر لیمیتد یک استیبل کوین را با دلار آمریکا پگ (Peg) کرد و در دسترس همگان قرار داد. اما امروزه بسیاری از مردم دنیا، حتی کسانی که آشنایی چندانی با بازار رمز ارزها ندارند، به جای خرید مستقیم دلار ترجیح می‌دهد به خرید تتر رو بیاورند. در ادامه مزایا و معایب USDT را عنوان می‌کنیم.

مزایای Tether

  • استیک کردن: از مهم‌ترین تفاوت های انواع مختلف تتر در مقایسه با دلار نقد این است که می‌توان آن را در پلتفرم‌های مختلف دنیای ارز دیجیتال مثل بایننس (Binance)، کوکوین (Kucoin) و حتی کیف پول‌های مختلف استیک کرد و سود سالیانه قابل توجهی بابت آن دریافت کرد.
  • تعامل با دنیای ارز دیجیتال: بر خلاف دلار نقد که صرفا سرمایه‌گذاری دلاری محسوب می‌شود، با خرید انواع تتر می‌توانید هر زمان که اراده کردید با بازار ارزهای دیجیتال تعامل مستقیم داشته باشید و موقعیت‌های مختلف را از دست ندهید.
  • خرید بدون مراجعه حضوری: از مهم‌ترین مزایای تتر می‌توان به خرید و فروش آن به کمک وب سایت‌های صرافی آنلاین ایرانی و خارجی اشاره کرد که برای پول نقد دلار ممکن نیست و در اکثر مواقع باید به صورت حضوری به صرافی‌های شهر بروید و آن را خریداری کنید یا به فروش برسانید.
  • عدم محدودیت خرید و فروش: اگر به خاطر داشته باشید، چند سال پیش با گران شدن ناگهانی قیمت دلار، بسیاری از صرافی‌های ایرانی از فروش دلارهای خود سر باز می‌زدند یا می‌خواستند دارایی خود را به قیمتی بالاتر از بازار بفروشند، چرا که اکثرا فروشنده‌های مستقل هستند و هر زمان که بخواهند می‌توانند دست از خرید و فروش دلار بردارند، اما در بازار ارز دیجیتال چنین رفتار سهل‌انگارانه‌ای بازخوردی بسیار بد برای صرافی‌ها خواهد داشت و هیچ کدام از این پلتفرم‌ها تا جای ممکن معامله را متوقف نمی‌کنند. همچنین برای خرید و فروش انواع تتر از صرافی‌های آنلاین هیچ محدودیت مقداری وجود ندارد و هر چقدر که بخواهید، اجازه خرید و فروش دارید.

 

معایب Tether

  • وابستگی: مهم‌ترین عیب انواع دلار تتر، وابسته بودن آن به یک شرکت خاص (تتر لیمیتد) است. این وابستگی ریسک سرمایه گذاری روی تتر را بالاتر از دلار نقدی می‌برد، چرا که دلار آمریکا به فدرال رزرو آمریکا و اقتصاد این ابر قدرت جهانی بستگی دارد.
  • احتمال Depeg: اصطلاح دیپگ شدن به معنای تغییر قیمت ارزهای دیجیتالی است که برای ثابت و وابسته بودن به قیمت یک ارز دیگر طراحی شده‌اند. در اوایل سال 2022 دلار ترا دیپگ شد و به دنبال خود ارز لونا و تمام شبکه ترا را به نابودی کشاند. تاثیر دیپگ شدن UST هنوز هم بر بازار کریپتو و حوزه دیفای حس می‌شود. با در نظر گرفتن اینکه USDT بسیار بزرگ‌تر از UST است، اگر دیپگ شود تاثیری به شدت بدتر بر بازار ارز دیجیتال خواهد داشت.

 

بیشتر بخوانید: ایردراپ رایگان

 

 

انواع تتر و شبکه های ارز دیجیتال تتر (USDT)

دلار تتر (USDT) اولین بار در بلاک چین بیت کوین و به کمک Omni Layer ضرب شد، اما بعدتر تتر لیمیتد در شبکه‌های مختلف دیگر نیز آن را مینت کرد تا کاربران بتوانند در اکوسیستم‌های متفاوت به راحتی از استیبل کوین محبوب خود استفاده کنند. از جمله شبکه‌هایی که از تتر پشتیبانی می‌کنند می‌توان به امنی، اتریوم، الگوراند، ایاس، سولانا، ترون، بیت کوین کش، بایننس اسمارت چین، پالیگان، اولانچ، آربیتروم، فانتوم، اپتیمیسم، هارمونی، میلکومدا، توموچین، سلو، تتا و کاوا اشاره کرد. ما در این مطلب به معرفی پراستفاده‌ترین شبکه‌ها برای انتقال و خرید و فروش ارز دیجیتال تتر می‌پردازیم.

تتر Omni

اولین بلاک چینی که از ارز دیجیتال تتر پشتیبانی می‌کرد، شبکه بیت کوین بود که به کمک لایه امنی (Omni) به این مهم دست یافت. این روزها Omni USDT دیگر تقریبا مرده محسوب می‌شود و استفاده بسیار کمی میان کاربران حوزه رمز ارزها دارد، اما به عنوان اولین منزلگاه بزرگ‌ترین استیبل کوین بازار کریپتو، باید به آن اشاره می‌شد.

در آگوست 2023 (مرداد 1402)، شرکت تتر لیمیتد رسما به استفاده از پروتکل امنی پایان داد. از این تاریخ تا دوازده ماه، امکان بازخرید توکن‌های USDT ایجاد شده بر این بستر وجود دارد. دلیل متوقف کردن استفاده از Omni Protocol به منظور صدور توکن‌های تتر، نبود علاقه‌ای برای استفاده از آن و عدم مشاهده شاخص‌های بهبود عملکرد طی گذر زمان، بوده است. به عبارتی امیدی به بهبود وضعیت برای Omni USDT وجود ندارد.

تتر ERC20

در شبکه اتریوم بر خلاف بیت کوین، استفاده از ارز دیجیتال تتر (USDT) بسیار زیاد است و خیلی از سرمایه گذاران برای تسویه خریدها و سیو سود از این توکن استفاده می‌کنند. با توجه به حجم بالای کاربران شبکه Ethereum و آمار بالای معاملات روزانه در این شبکه، می‌توان حدس زد که درصد بالایی از حجم معامله تتر در طول روز به این بلاک چین تعلق دارد. البته گفتنی است که هزینه تراکنش‌های شبکه اتریوم به دلیل ازدحام بالای آن زیادتر از بقیه بلاک چین‌ها است و استفاده از USDT در قالب توکن ERC20 در مقایسه با دیگر انواع تتر، گران‌تر پای کاربران در می‌آید.

تتر TRC20

ترون از بلاک چین‌های رقیب اتریوم است که بسیاری از عملیات‌های قابل اجرا در اتریوم را با هزینه‌ای پایین‌تر و سرعتی بیشتر ممکن می‌کند. به عنوان مثال، هزینه انجام تراکنش یا انتقال تتر USDT در قالب توکن TRC20 در حدود 1 دلار است و از مدت‌ها پیش تاکنون تغییر چندانی نداشته. در مقایسه با هزینه معمول حداقل 30 دلاری در شبکه اتریوم، ترون انتخابی بسیار مناسب برای انتقال هر رمز ارزی از جمله تر USDT به نظر می‌رسد.

تتر SOL

شبکه سولانا از سریع‌ترین و کم‌هزینه‌ترین بلاک چین‌های حال حاضر بازار ارزهای دیجیتال است که سرعت رشدی بسیار بالا و پیوسته دارد. پروژه‌های مبتنی بر توکن غیر مثلی (NFT) و بازی متعدد قرار گرفته بر این بلاک چین موجب هجوم حجم بالایی از کاربران به سولانا شده است و این تعداد از سرمایه گذاران در هر مرحله از خرید و فروش دارایی بر بستر شبکه به یک واسطه مالی همچون دلار تتر (USDT) نیاز دارند. با توجه به سرعت بالای رشد این شبکه احتمال می‌رود استفاده از SPL USDT در مقایسه با انواع دیگر تتر در آینده بیشتر شود.

تتر BEP20

یکی از دیگر انواع تتر، USDT-Bep20 است که روی شبکه بایننس اسمارت چین (BSC) قرار دارد. این شبکه که اخیرا نام خود را به BNB Smart Chain تغییر داده، بلاک چینی است که توسط مشهورترین صرافی متمرکز دنیا یعنی بایننس ایجاد شد. بی‌ان‌بی اسمارت چین توانست خود را به عنوان شبکه‌ای سریع و ارزان معرفی کند و به یکی از بزرگ‌ترین رقبای اتریوم تبدیل شود. از لحاظ سرعت تراکنش‌ها، به طور معمول تراکنش‌های آن معمولا چهار برابر سریع‌تر از رقیبش انجام می‌شوند. کارمزد تراکنش‌ها در اینجا بسیار ارزان‌تر تمام می‌شود. در زمان نوشتن این مقاله، کارمزد انتقال تتر در قالب توکن BEP20 تنها 0.29 دلار است، اما در Ethereum به 7 دلار می‌رسد! موفقیت عظیم بلاک چین BSC احتمالا به حجم بالایی از معاملات تتر BEP20 منجر خواهد شد.

تتر Polygon

پالیگان (Polygon) یک بلاک چین لایه دومی است که برای حل مشکل مقیاس‌پذیری اتریوم ساخته شد. در حالی که سرعت تراکنش اتریوم در حال حاضر متوسط 30 تراکنش بر ثانیه است، این مقدار برای پالیگان به 7,000 تراکنش بر ثانیه می‌رسد. همچنین کارمزد انتقال روی شبکه متیک بسیار ارزان است. این دو ویژگی باعث رشد نجومی اپلیکیشن‌های غیر متمرکز روی پالیگان شده است و از آنجایی که یکی از پایه‌های دیفای استیبل کوین‌ها هستند، جای خالی تتر در این شبکه احساس می‌شد. تتر پالیگان (Matic-USDT) نقشی کلیدی در رونق اکوسیستم دیفای شبکه پالیگان خواهد داشت و این می‌تواند باعث افزایش حجم معاملات این نوع تتر در مقایسه با سایر انواع آن شود. کارمزد انتقال تتر روی پالیگان در زمان نوشتن این مقاله، حدودا 0.20 دلار بود که در مقایسه با شبکه اتریوم فوق‌العاده ارزان است.

نکته مهمی که باید در هنگام خرید تتر مد نظر قرار دهید، هزینه تراکنش است. USDT بر بستر برخی شبکه‌ها به خاطر هزینه تراکنش بالا با انواع تتر در شبکه‌های دیگر تفاوت دارد. در نظر داشته باشید که برای خرید انواع تتر می‌توانید از یک صرافی ارز دیجیتال معتبر استفاده کنید و نیازی نیست برای هر نوع Tether، صرافی متفاوتی داشته باشید.

مقایسه کارمزد انواع تتر ERC20 و TRC20 با اُمنی

با کمی محاسبه و در نظر گرفتن ازدحام و الگوریتم اجماع شبکه‌های ذکرشده می‌توان به طور کلی میانگین کارمزد انتقال تتر را در انواع مختلف شبکه‌ها تخمین زد. شبکه‌هایی که از الگوریتم‌های قدیمی‌تر همچون اثبات کار استفاده می‌کنند، برای رسیدن به امنیت بیشتر در حین غیر متمرکز بودن، مجبور به فدا کردن مقیاس‌پذیری شده‌اند. این فداکاری در مقیاس بزرگ منجر به پایین ماندن TPS شبکه و همچنین بالا رفتن هزینه در صورت محبوبیت شبکه شده‌ است.

بلاک چینی مثل اتریوم که اولین شبکه غیر متمرکز با قابلیت اجرای قرارداد هوشمند بود و کاربران بسیاری را به سمت Web3 آورد، پس از محبوبیت تحت فشار قرار گرفت و تحمل تعداد بالای کاربران را نداشت و به همین خاطر هزینه کارمزد تراکنش‌ها در آن بسیار بالا رفت. از مهم‌ترین تراکنش‌های هر شبکه نیز می‌توان به انتقال توکن‌هایی نظیر تتر اشاره کرد که عملی بسیار رایج در دنیای دیفای است و روزانه بارها اجرا می‌شود. بنابراین برای انتقال تتر حتما باید در نظر گرفت که کارمزد در کدام شبکه کمتر است و هزینه تراکنش چقدر خواهد شد.

در حال حاضر و با توجه به TPS شبکه‌های مختلف، به نظر می‌رسد سریع‌ترین شبکه با کمترین کارمزد برای انتقال تتر (USDT) بلاک چین سولانا باشد. پس از سولانا، ترون ارزان‌ترین و بهترین شبکه برای انتقال تتر محسوب می‌شود که کارمزد کمی دارد. شبکه اتریوم به طور کلی گران‌ترین و البته ایمن‌ترین بلاک چین (با نادیده گرفتن شبکه امنی) برای انتقال تتر محسوب می‌شود.

مقایسه زمان انتقال انواع تتر در شبکه‌ های مختلف

زمان انتقال هر توکن یا کوین بر بستر شبکه‌های مختلف به ازدحام و میزان مقیاس پذیری آن بلاک چین بستگی دارد. به عنوان مثال در شبکه‌هایی که از الگوریتم اثبات کار استفاده می‌کنند و به طور ذاتی سرعت پایینی دارند، مقیاس‌پذیری وضعیت مناسبی ندارد و با بالا رفتن تعداد تراکنش‌ها، شبکه کند و هزینه انجام تراکنش در آن زیاد می‌شود. کند شدن شبکه به معنای افزایش زمان انتقال USDT در مقایسه با انواع دیگر تتر است. در حال حاضر کندترین شبکه‌ها برای انتقال تتر، بیت کوین و اتریوم محسوب می‌شوند و سریع‌ترین‌ها سولانا، پالیگان، بی‌ان‌بی اسمارت چین و ترون هستند.

مقایسه امنیت انواع تتر (USDT)

امنیت هر نوع USDT به سطح امنیتی شبکه میزبان آن بستگی دارد. برای مثال بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند تنها از تترهای مبتنی بر شبکه اتریوم استفاده کنند، زیرا این شبکه سابقه بیشتری داشته و در در مقایسه با سایر رقبا از اعتبار بیشتری برخوردار است. البته این موضوع به معنای امن نبودن USDT در شبکه‌های ترون یا سولانا نیست؛ چراکه آمار وبسایت رسمی Tether در ابتدای سال 2023 نشان می‌دهد شبکه ترون و اتریوم به ترتیب میزبان 37 و 32 میلیارد واحد USDT هستند. این موضوع حاکی از آن است که کاربران بیشتری سرعت بالا و هزینه پایین شبکه Tron را به امنیت و اعتبار اتریوم ترجیح داده‌اند.

در پایان باید افزود که سایر نسخه‌های تتر که روی بلاک چین‌هایی مانند سولانا و بیت کوین (از طریق لایه امنی) عرضه شده‌اند، هم از امنیت مناسبی برخودار هستند؛ به عبارتی دیگر می‌توان گفت تا زمانی که به شبکه میزبان اعتماد داشته باشید، می‌توانید به تترهای مبتنی بر آن هم اطمینان کنید.

بیشتر بخوانید: ترید با گوشی

 

برترین والت ها برای نگهداری انواع تتر

ارز دیجیتال تتر (USDT) از بزرگ‌ترین توکن‌های بازار کریپتو محسوب می‌شود و تقریبا در هر بلاک چینی می‌توان آن را پیدا کرد، به همین خاطر انتخاب کردن یک والت مناسب برای آن می‌تواند سردرگم‌کننده باشد.

اگر قصد نگهداری طولانی‌مدت تتر را دارید، می‌توانید از کیف پول های سخت افزاری نظیر لجر، ترزور و سیف پل استفاده کنید. در صورتی که فرکانس معاملات شما بالاست، بهترین انتخاب یک کیف پول نرم افزاری با امنیت بالا همچون تراست ولت و سیف پل است. پیشنهاد می‌کنیم مقاله بهترین کیف پول های تتر را از دست ندهید.

سخن پایانی ؛ کدام نوع تتر بهتر است؟

انتخاب تنها یک شبکه برای خرید و فروش یا انتقال ارز دیجیتال تتر (USDT) به آن سادگی که به نظر می‌رسد نیست. هر کدام از بلاک چین‌هایی که از تتر پشتیبانی می‌کنند در نوع خود مزایا و معایبی دارند که آن‌ها را برای استفاده‌های مختلف مناسب یا نامناسب می‌کنند.

یک شبکه که کمترین هزینه انتقال را برای انواع تتر دارد، لزوما ناایمن‌ترین و مقیاس‌ناپذیرترین بلاک چین موجود یا حتی متمرکزترین نیست. به همین شکل، شبکه‌ای که غیر متمرکز و ایمن است لزوما هزینه بالایی برای تراکنش ندارد. به همین خاطر انتخاب بهترین شبکه برای انتقال انواع تتر باید بر اساس خواسته و اولویت‌های شما انجام شود. اگر ترجیح می‌دهید تراکنشی کاملا ایمن داشته باشید، عملیات مدنظر شما فقط یک سرویس پرداختی یا انتقال مالی است و همچنین زمان انجام آن برای‌تان اهمیتی ندارد، بهترین گزینه برای شما لایه اُمنی بلاک چین بیت کوین است.

اگر امنیت را در کنار کارایی‌های مهم همچون دسترسی به وب 3 و اپلیکیشن‌های غیر متمرکز را می‌خواهید، اما زمان اجرای تراکنش برای شما مهم نیست، انتقال با استفاده از استاندارد ERC20 بر بستر شبکه اتریوم مناسب استفاده شماست. و در آخر، اگر زمان انجام تراکنش برای شما اهمیت بالایی دارد (مثلا در نظر بگیرید قصد دارید دلار تتر خود را برای مینت کردن یک NFT منتقل کنید) بهتر است از شبکه‌هایی مثل سولانا، پالیگان و ترون استفاده کنید.

در نهایت انتخاب از میان انواع مختلف تتر یا USDT به خواسته و سلیقه شما بستگی دارد. بسیاری از افراد فعال در حوزه بلاک چین علاقه شدیدی به شبکه‌های اصیل‌تر همچون بیت کوین و اتریوم دارند و حاضر نیستند حتی یک تراکنش در شبکه‌های لایه اول دیگر مثل ترون انجام دهند. بسیاری نیز ترجیح می‌دهند با تکنولوژی پیش بروند و عملیات‌های خود را با سرعت بیشتری انجام دهند، حتی اگر این مدرن بودن به قیمت شکست خوردن برخی تراکنش‌ها تمام شود.


قرارداد آتی چیست

قرارداد آتی چیست؟ در بازار رمز ارزها معاملات فیوچرز یک ارز دیجیتال چگونه انجام می‌شود؟ چه تفاوتی میان ترید مارجین و مبادله ارزهای دیجیتال در بازار Futures وجود دارد؟ انجام معامله در بازار فیوچرز صرافی بایننس و سایر پلتفرم‌های معاملاتی چگونه است؟ این مقاله را به معرفی قراردادهای آتی در بازار ارزهای رمزنگاری شده اختصاص داده‌ایم.

قرارداد آتی چیست؟ 

فعالیت در بازارهای مالی به روش‌های مختلفی امکان‌پذیر است. یکی از دلایل وجود تنوع در این بازارها، جذب حداکثر سرمایه و تامین نیازهای طیف گسترده‌ای از تریدرهاست. معاملات اسپات، بازار مارجین و قرار داد آتی سه ابزار محبوب و شناخته شده انجام معامله و ترید در بازار ارزهای دیجیتال است. اگر با معاملات اسپات و تفاوت آن با معاملات مارجین آشنایی ندارید، پیشنهاد می‌شود ابتدا مقاله زیر را مطالعه کنید:

در این بخش، مفهوم معاملات فیوچرز یا معاملات آتی بیت کوین، اتریوم و سایر رمز ارزها در بازار ارزهای دیجیتال را معرفی خواهیم کرد.

قرارداد آتی در ارز دیجیتال

اساسا قرارداد آتی همانطور که از اسمش پیداست، توافقنامه‌ای بین دو طرف به منظور خرید یا فروش دارایی مورد نظر مانند بیت کوین با قیمت مشخص و در زمان مشخصی در آینده است. دو پارامتر، “زمان” و “قیمت” در این قراردادهای فیوچرز بسیار مهم است. فاکتور زمان تحت عنوان Expiration Date (تاریخ انقضا یا تاریخ تسویه) و فاکتور قیمت نیز تحت عنوان Price در قراردادهای Futures تعیین می‌شود. یک قرارداد آتی بر روی هر دارایی (طلا، برنج، نفت، بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال) قابل اجراست. در یک بازار معاملات آتی، تریدرها قرارداد خرید یا فروش یک دارایی را در زمان مشخص در آینده و یا قیمتی مشخص که در قرارداد قید خواهد شد، بین هم تنظیم می‌کنند. مثلا، امروز شنبه 1 خرداد 1400، دو تریدر قرارداد آتی 2 کوین بیت کوین به تاریخ شهریور 1400 به قیمت 40,000 دلار بین خود تنظیم می‌کنند. مطابق این قرارداد، فروشنده باید در روز آخر شهریور ماه، 2 بیت کوین را به قیمت 40000 دلار به خریدار تحویل دهد. اینکه در آخرین روز شهریور، بیت کوین در بازار ارزهای دیجیتال به چه قیمتی معامله می‌شود، تاثیری بر این قرارداد نخواهد داشت. اگر قیمت بیت کوین در بازار، 20000 دلار باشد. خریدار متعهد است تا بیت کوین را به قیمت 40,000 دلار خریداری کند( دو برابر قیمت بیت کوین در آن روز) و برعکس اگر قیمت بیت کوین در بازار 80,000 دلار باشد، فروشنده متعهد است تا بیت کوین خود را به قیمت 40,000 دلار به فروش برساند( نصف قیمت واقعی بیت کوین در آن روز) و همین اختلاف قیمت یک دارایی در بازار با قیمت توافق شده در قرارداد آتی، محلی برای کسب سود برای تریدرها خواهد بود.

قرارداد آتی دائمی یک رمز ارز چیست؟

مدلی که در بالا توضیح دادیم، قرارداد آتی دارای تاریخ سررسید است. گونه‌ی دیگری از قراردادهای فیوچرز، Perpetual Futures Contract بوده که قراردادهای آتی بدون سررسید یا بدون تاریخ انقضا ترجمه می‌شود. این قرارداد، تاریخی برای تسویه قرارداد نداشته و به عبارتی تاریخ تسویه برای این قرارداد وجود ندارد و تریدرها می‌توانند هر زمانی که بخواهند آن را تسویه کنند. صرافی بایننس و بسیاری از صرافی‌هایی که در حوزه ارز دیجیتال فعالیت دارند، هم قرارداد آتی دارای تاریخ سررسید و هم قرارداد فیوچرز بدون تاریخ سررسید را ارائه می‌دهند.

چرا تریدرها در بازارهای Futures معامله می‌کنند؟

مدیریت ریسک سبد سرمایه‌گذاری؛ یکی از دلایل اصلی استفاده تریدرها از معاملات آتی در بازار ارزهای دیجیتال است.

کسب سود در زمان ریزش قیمت‌ها؛ این مورد نیز یکی از کاربردهای اصلی بازار فیوچرز و مارجین در بازار رمز ارزها است. در بازار اسپات، تریدرها زمانی که یک کوین یا توکن را خریداری می‌کنند، تنها در صورت افزایش قیمت‌ها، سود می‌کنند. اما با استفاده از قرارداد آتی فروش یا Short در بازار فیوچرز، تریدر می‌توان در زمان ریزش قیمت نیز سرمایه خود را افزایش دهد.

استفاده از ابزار اهرم معاملاتی یا لوریج؛ این مورد نیز یکی از دلایل اصلی استفاده از معاملات آتی است. در بازار اسپات، تریدر برای خرید یک دارایی باید 100 درصد قیمت آن دارایی را شخصا بپردازد، اما در معاملات مارجین و فیوچرز، استفاده از Leverage این امکان را به تریدرها می‌دهد که تنها درصدی از سرمایه مورد نیاز برای خرید یک دارایی را پرداخته و مابقی را از صرافی قرض بگیرد.

متعال‌سازی و مدیریت ریسک؛ قراردادهای آتی می‌توانند برای کاهش ریسک‌های به خصوص مورد استفاده قرار گیرند. برای مثال، ممکن است یک ماینر بیت کوین، رمز ارزهایی که هنوز استخراج نکرده را با استفاده از قردادهای آتی بفروشد تا مطمئن شود در آینده، حتی با وجود اتفاقات نامساعد و نوسانات بازار، مبلغ مشخصی پول دریافت خواهد کرد.

کسب سودهای بزرگ از حرکت‌های کوچک بازار؛ برای مثال اگر یک تریدر یک قرارداد آتی لانگ با لوریج 10 بر روی بیت کوین باز کند، در صورتی که قیمت بیتکوین 1 درصد افزایش پیدا کند، این تریدر 10 درصد سود خواهد کرد. این ویژگی باعث شده تا معامله‌گران بسیاری به این بازار علاقه‌مند شوند.

در ادامه با مهمترین اصطلاحات در بازار معاملات آتی رمز ارزها آشنا می‌شویم.

Leverage یا لوریج

لوریج یا اهرم معاملاتی ابزاری برای چند برابر کردن سرمایه در معاملات فیوچرز است. در نتیجه، میزان سود و زیان تریدر نیز به همان میزان افزایش خواهد یافت. صرافی‌های مختلف بر اساس میزان نقدینگی و سیاست‌های داخلی خود، لوریج‌های مختلفی را ارائه می‌دهند. برای مثال صرافی بایننس، در بخش معاملات آتی خود تا لوریج 125 را ارائه می‌دهد. لوریج 125 به معنی، 125 برابر شدن سرمایه تریدر است. در زمان نگارش این مقاله، قیمت بیت کوین در محدوده 38,000 دلار معامله می‌شود. اگر یک تریدر بخواهد، یک بیت کوین را خریداری کند، باید حداقل 38000 دلار در اکانت ترید خود موجودی داشته باشد. بدیهی است اگر فردی، در اکانت خود 19,000 دلار داشته باشد، تنها می‌تواند 0.5 بیت کوین خریداری کند. اما با استفاده از Leverage در بازار فیوچرز، می‌تواند دارایی خود را چند برابر کند. مثلا اگر این تریدر، در بازار آتی از لوریج 5 استفاده کند، مقدار سرمایه او (19,000 دلار) پنج برابر خواهد شد. او اکنون 19,000*5=95,000 دلار دارایی داشته و می‌تواند 2.5 واحد بیت کوین خریداری کند، این در حالی است که در بازار اسپات تنها می‌توانست 0.5 بیت کوین خریداری کند.

بیشتر بخوانید:مقدمه ای بر اقتصاد رمزارز محور

سفارش Short

از آنجا که در یک قرارداد آتی دو طرف خریدار و فروشنده حضور دارند، زمانی که یک طرف قرارداد معتقد است که قیمت یک دارایی در آینده کاهش پیدا می‌کند، او به عبارتی دارایی مورد نظر را در زمان حال به فروش رسانده تا در آینده مجددا آن دارایی را در قیمتی پایینتر خریداری کرده و قرارداد آتی را تسویه کند.

  

سفارش Long

تریدری که یک قرارداد آتی لانگ را باز می‌کند، معتقد است که قیمت دارایی مورد نظر در آینده افزایش خواهد یافت. به عبارتی دارایی مورد نظر را در قیمت فعلی خریداری کرده تا در آینده آن را به قیمتی بالاتر به فروش برساند و قرارداد فیوچرز را تسویه کند.

Liquidation یا قیمت لیکویید

لیکویید شدن یا کال مارجین شدن در معاملات بازار فیوچرز به معنی صفر شدن دارایی تریدر در یک معامله است. از آن‌جا که در این بازارها، تریدرها از لوریج استفاده کرده و دارایی خود را چند برابر می‌کنند، سود و زیان آنها نیز چند برابر خواهد شد. اگر میزان زیان در یک معامله به اندازه کل سرمایه‌ی خود تریدر شود، معامله به صورت خودکار تسویه شده و دارایی تریدر صفر خواهد شد. مثلا، اگر یک تریدر یک قرارداد Futures لانگ با لوریج 20 باز کند و قیمت آن دارایی  5 درصد (در حقیقت این عدد به دلیل در نظر گرفتن کارمزد معاملات کمتر از 5 درصد خواهد بود) کاهش یابد، از آنجا که این تریدر از لوریج 20 استفاده کرده، میزان زیان او نیز 20 برابر شده و در نتیجه زیان او 100 درصد سرمایه‌اش خواهد شد( 20*5=100). در چنین وضعیتی تریدر لیکویید شده و کل دارایی او از بین خواهد رفت. این اتفاق تنها در زمانی که از لوریج استفاده شود، رخ خواهد داد.

بیشتر بخوانید:آموزش ارز دیجیتال

مارجین اولیه یا Initial Margin

مارجین اولیه یا حداقل مارجین در یک قرارداد آتی به حداقل میزان سرمایه‌ای که باید توسط خود تریدر تامین شود اشاره دارد. برای مثال اگر یک تریدر قصد انعقاد قرارداد با لوریج 10 برای خرید 100 رمز ارز اتریوم را دارد، باید حداقل 10 درصد قیمت اتریوم رو در حساب خود داشته باشد و 90 درصد مابقی از جانب صرافی تامین خواهد شد.

Market Price یا Mark Price

بازار فیوچرز بازاری متفاوت از بازار اسپات است. سفارش‌ها در این دو بازار یکسان نبوده و عرضه و تقاضا در این دو بازار، متفاوت است. برای مثال در زمان نگارش این مقاله، قیمت بیت کوین در بازار اسپات بایننس 38300 دلار بوده و این در حالی است که قیمت بیت کوین در بازار فیوچرز این صرافی، 37800 دلار است. برای معامله در بازار آتی، قیمت دارایی‌ها در این بازار ملاک است. محاسبه سود و زیان، قیمت لیکویید و هرآنچه به قیمت یک دارایی وابسته است، بر اساس قیمت آن در بازار فیوچرز محاسبه خواهد شد.